Osnovne informacije
PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond – kategorija B
OIB: 99318944138
Datum početka rada
PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond – kategorija B počeo je s radom 30.4.2002.
Statut i Informativni prospekt
Najnoviji Statut možete preuzeti na sljedećoj poveznici.
Najnoviji Informativni prospekt možete preuzeti na sljedećoj poveznici.
Zakonski okvir
PBZ CROATIA OSIGURANJE obvezni mirovinski fond – kategorija B posluje sukladno Zakonu o obveznim mirovinskim fondovima (NN 19/14, 93/15, 64/18, 115/18, 58/20).
Prikaz ulaganja mirovinskog fonda
Najnoviji prikaz ulaganja možete preuzeti na sljedećoj poveznici.
Depozitar
Addiko Bank d.d., Slavonska avenija 6, 10000 Zagreb
Detaljnije informacije o depozitaru PBZ CROATIA OSIGURANJE obveznog mirovinskog fonda – kategorije B možete pronaći na sljedećoj poveznici.
Društvo definira nekoliko stupnjeva sklonosti riziku (risk appetite):
| Sklonost riziku | Opis |
|---|---|
| Neprihvatljiva | Ključni cilj je potpuno izbjegavanje rizika i nesigurnosti. Dopuštene aktivnosti koje se poduzimaju u smislu tog rizika ne smiju imati gotovo nikakav inherentni rizik. Očekivana korist (u smislu financijske ili neke druge koristi) nije važna i omjer dobitka i rizika se ne uzima u obzir. |
| Minimalna | Ključni cilj je orijentacija na aktivnosti koje se smatraju vrlo sigurnima u smislu preuzimanja rizika. Aktivnosti koje se poduzimaju imaju vrlo nisku razinu inherentnog rizika. Potencijalni dobitak ne smije biti glavna premisa u odabiru aktivnosti. |
| Konzervativna | Može se prihvatiti određeni stupanj rizika kako bi se ostvario željeni rezultat vodeći se znatnom mogućnošću ostvarivanja dobiti. Aktivnosti koje se poduzimaju mogu u sebi nositi određenu razinu inherentnog rizika koji se u najvećoj mjeri može kontrolirati. Omjer potencijalne dobiti i rizika je važan faktor. |
| Prihvatljiva | Mogu se poduzimati aktivnosti za ostvarivanje velike razine dobiti. Te aktivnosti mogu imati povišenu razinu rizika i nesigurnosti. |
| Otvorena | Cilj je u tom polju biti inovativan i birati aktivnosti koje vode maksimizaciji dobiti iako mogu imati visok inherentni rizik. Vodeći parametar je rezultat dok rizičnost ima sekundarni karakter. |
* ukoliko Društvo ne može imati utjecaj na neki od rizika ono ga prihvaća
Sažet tablični prikaz sklonosti rizicima za fond
| Rizik | Sklonost rizicima |
|---|---|
| Tržišni rizik (cjenovni) | Konzervativna |
| Tržišni rizik (kamatni) | Konzervativna |
| Tržišni rizik (valutni) | Konzervativna |
| Kreditni rizik | Konzervativna |
| Rizik namire | Minimalna |
| Rizik likvidnosti | Neprihvatljiva |
| Koncentracijski rizik | Prihvatljiva |
| Rizik neuvrštenja vrijednosnih papira na uređeno tržište | Konzervativna |
Ulagateljski ciljevi i strategija ulaganja
Investicijski ciljevi Fonda B su očuvanje i rast vrijednosti uloženih novčanih sredstava na dugi rok umjereno rizičnom strategijom ulaganja. Investicijski ciljevi ostvaruju se pretežnim ulaganjem u dužničke vrijednosne papire te u dionice i ostale financijske instrumente sukladno zakonskim ograničenjima i odredbama Statuta.
Ostvarivanje temeljnih načela ulaganja postiže se poštivanjem zakonskih ograničenja pri ulaganju u financijske instrumente, kao i pažljivom i obuhvatnom analizom rizičnosti financijskih instrumenata u koje se imovina Fonda B ulaže te pažljivom i obuhvatnom analizom rizičnosti izdavatelja istih. Ulaganjem imovine Fonda B vodi se prvenstveno računa o sigurnosti imovine Fonda, a potom i o profitabilnosti ulaganja. Društvo upravlja imovinom Fonda B s pozornošću savjesnog gospodarstvenika, isključivo u interesu članova Fonda.
S obzirom na investicijske ciljeve i umjerenu rizičnost, Fond B ulaže najmanje 50% neto vrijednosti imovine fonda u prenosive dužničke vrijednosne papire i instrumente tržišta novca čiji je izdavatelj Republika Hrvatska, druga država članica ili država članica OECD-a te Hrvatska narodna banka ili središnja banka druge države članice, odnosno države članice OECD-a; najviše 40% neto vrijednosti imovine fonda u prenosive vlasničke vrijednosne papire uvrštene na uređeno tržište čiji je izdavatelj dioničko društvo sa sjedištem u Republici Hrvatskoj, drugoj državi članici ili državi članici OECD-a; najmanje 60% neto vrijednosti imovine fonda na način da bude valutno usklađena s obvezama mirovinskog fonda.